Como saben, en abril-junio de 2022, tras la retirada de los sistemas de pago Visa y Mastercard del mercado ruso, la demanda de tarjetas de los bancos de los países de la CEI creció rápidamente. Kirguistán, Tayikistán y Kazajstán se han convertido en líderes en la emisión de tarjetas bancarias para los rusos. En este contexto, los estafadores se han vuelto más activos.
Anna Jafarova, directora ejecutiva de 5 Cards, habla sobre cómo abrir de forma segura una cuenta en un banco extranjero para el recurso banki.ru.
Métodos de engaño
En febrero, se registraron una gran cantidad de transacciones fraudulentas a través de sitios de phishing: páginas web falsas que copiaban por completo recursos reales. Tenían diseño de alta calidad, reseñas y enlaces a redes sociales. Los estafadores enviaron a las víctimas un enlace a un sitio web furtivo, atrayendo a las víctimas mediante correo electrónico y mensajería instantánea, ofreciéndoles emitir tarjetas bancarias de forma remota. Tras recibir el dinero, los agresores desaparecieron.
Para evitar caer en la trampa de los estafadores, debe comprobar cuidadosamente el contacto del que procede la carta. Si un gran agregador llama a la puerta, compare la dirección de correo electrónico y los números de teléfono con los que figuran en el sitio web oficial de la empresa. Si un amigo o familiar envió un enlace al sitio, llámelo y asegúrese de que fue él quien lo hizo. También preste atención al dominio del sitio: en las páginas de phishing se diferencia del original en varios caracteres.
Después de que Visa y Mastercard abandonaran Rusia, Kazajstán se convirtió en uno de los destinos populares para la emisión de tarjetas bancarias de sistemas internacionales. Para abrir una cuenta en un banco kazajo, necesita un número de identificación individual: TIN. El documento es necesario no sólo para transacciones financieras, sino también para una mayor interacción con las autoridades. Los estafadores ofrecieron emitir un IIN de forma remota, para que al llegar a Kazajstán una persona pudiera abrir inmediatamente una cuenta bancaria. El cliente pagó por el servicio, recibió un IIN y en el acto se dio cuenta de que el documento era falso.
Por tanto, antes de pagar, debes comprobar tu IIN a través del servicio de impuestos. Es posible que el número no se muestre inmediatamente en el sistema tributario. En promedio, su activación demora hasta 5 días. También puede descifrar el número: según las reglas, primero debe haber dos dígitos del año de nacimiento, luego el mes y el número después del número 050 y tres números que deben recordarse. Si todos los datos coinciden, entonces su IIN es genuino.
Kazajstán y Kirguistán
Hay dos formas de abrir una cuenta en Kazajstán: preparar todos los documentos usted mismo cuando llegue al país o utilizar los servicios de un agregador experimentado.
Trabajan con no residentes en Forte Bank, Kaspi Bank, Otbasy Bank y Narodny Bank. El tiempo promedio para abrir una cuenta es de 5 a 10 días. Para muchos, la presencia personal en el país puede resultar costosa: en 7 a 10 días costará más de 100 mil rublos. Debido a la gran demanda, se forman enormes colas en los bancos. Además, al preparar documentos para el IIN, los empleados suelen cometer errores, lo que también afecta el tiempo que lleva recibirlos.
También existe una forma más económica: el servicio de un agregador especializado. Estas empresas ofrecen asesoramiento sobre la tramitación de cuentas en línea no sólo en Kazajstán sino también en otros países. El cliente deja una solicitud en el sitio web: los especialistas lo ayudan a elegir un producto bancario y concluir un acuerdo. Para registrarse, la mayoría de las veces solicitan un pasaporte y un poder notarial para abrir una cuenta para un representante de la empresa. Es seguro si se verifica el agregador. Muchos pueden sentirse intimidados por la ejecución de un poder notarial, pero no hay nada de qué preocuparse. El documento es válido únicamente para abrir una cuenta; el especialista no podrá realizar otras operaciones.
En Kirguistán, se abren cuentas en Optima Bank, Aiyl Bank, Bakai Bank, RSK Bank, Keremet Bank y otros. Ahora en las entidades financieras la emisión de una tarjeta puede tardar desde 5 días. Al solicitar una tarjeta en línea, necesitará una copia del pasaporte ruso, un poder para la presentación de documentos emitidos a un empleado del agregador en Kirguistán, un formulario de solicitud en el formulario del banco, un contrato de servicio, un consentimiento para el procesamiento de datos personales. y el costo de los servicios.
Armenia y Turquía
En Armenia, todos los bancos excepto HSBC Armenia y AEB trabajan con no residentes de Rusia. Para abrir una cuenta, necesitará un pasaporte y su copia notariada con traducción al armenio, un permiso de residencia y un contrato de trabajo, que debe celebrarse en Armenia. Es mejor consultar con cada banco para obtener un paquete de documentos más preciso.
Actualmente en Turquía hay tres bancos que emiten tarjetas con regularidad: Denizbank, VakifBank y Ziraat Bankasi. Se puede abrir una cuenta en un día. Para hacer esto, necesitará un pasaporte extranjero, un pasaporte interno de un ciudadano de la Federación Rusa y un IIN turco. Se puede obtener un número de identificación individual completando un breve cuestionario. También necesitarás una tarjeta SIM turca para visitar el banco. Te será útil a la hora de activar tu cuenta.
La directora general de la empresa 5 Cards, Anna Jafarova, señala que debido a la gran demanda, las condiciones para obtener una tarjeta pueden cambiar, por lo que es importante realizar un seguimiento de ellas.
El Sindicato de Marinos de Rusia añade que hoy en día el fraude se ha generalizado tanto que cada persona se ha topado al menos una vez con llamadas sospechosas o correos electrónicos de phishing. Por eso, es muy importante estar atento a las ofertas del mercado y no caer en promesas atractivas. “Si planea abrir una cuenta en un banco extranjero, lo más seguro es seguir el consejo de quienes ya han pasado por un procedimiento similar, o estudiar detenidamente los permisos de trabajo de las empresas que brindan servicios de apoyo, ”, aconseja RPSM.
Fuente: http://www.sur.ru/ru/news/lent/2022-11-11/bezopasno_otkryt_schet_v_inostrannom_banke_21816/
